sabato

Ti serve un prestito? Attento alla truffa nigeriana

Analizzando le segnalazioni che ci giungono giornalmente e le email catturate, a partire dalla fine del mese scorso ci siamo trovati di fronte ad un’ insolita serie di messaggi. Non il classico spam o phishing oppure “contratti” di lavoro: bensì offerte di prestiti di denaro. Mail molto semplici, difficili da equivocare. Abbiamo provato a rispondere cercando di capire di cosa si trattasse; inizialmente la nostra idea era di trovarci difrontre ad una variante del riciclaggio di denaro (money mule), invece non era così.

Nella prima email ricevuta i truffatori oltre a presentare loro stessi come “società di prestito” hanno richiesto i nostri dati: chi eravamo, il perchè del prestito, quanto guadagniamo ma sopratutto la cifra da finanziare. Gli abbiamo chiesto 1.500€ giustificandoli come necessari per ristrutturare casa.

La loro risposta: nessun problema. La seconda email conteneva i dettagli del contratto, il calcolo della rata da pagare, cosa accadeva se avessimo saltato un pagamento e le modalità di accredito. Potevamo scegliere tra Western Union o Bonifico Bancario. Per loro meglio la classica banca.

Sinceramente non riuscivamo a comprendere qual’era la natura truffa. Fornire i dati per ricevere un bonifico non servono a sottrarre denaro, anzi il contrario. Nell’ultima email ricevuta i truffatori ci comunicavano che per avviare il “finanziamento” era necessario una copia della carta d’identità o del passaporto. Quindi si tratta solo di un furto d’identità? A questo punto incuriositi abbiamo deciso di andare avanti.

Scegliamo il bonifico bancario. E’ necessario fornire i dettagli per l’accredito. Per quanto riguarda i documenti di riconoscimento all’improvviso non sono più necessari. Rispondiamo fornendo i dati del conto dove effettuare l’accredito.  Ed ecco mostrarsi  la truffa.

Si tratta della classica e per certi versi banale truffa nigeriana (scam 419). I truffatori richiedono infatti il pagamento di una tassa di 95 euro da inviare tramite Wester Union al Sig. Excel Anderson residente guarda caso in Nigeria, prima di poter ricevere il denaro.

Rispondere a tali email, anche se di fonte a difficolta economiche, è assolutamente rischioso. Si tratta sempre di insidie dove gli unici a vedere il denaro sono esclusivamente i truffatori, insieme al rischio di subire oltre al danno anche la beffa visto che i dati personali forniti potrebbero essere utilizzati per scopi ben più pericolosi ed illeciti della truffa subita.

Giancarlo Lillo
Responsabile area tecnica
Anti-Phishing Italia

Di seguito mostriamo tutte le email ricevute. Successivamente lo scambio di comunicazioni avuto con i truffatori.

Da: “Capital Financial Services” fatihayanoglu@artuklu.edu.tr
Oggetto:Offerta di prestito

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Da: lapoloancompany@gmail.com
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Da: “Wanda Trochman” wtrochman@CHISAGOLAKES.K12.MN.US
Oggetto:

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NOTA: in avanti la vostra risposta solo a questa e-mail: movida.groups@financier.com
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Da: “Danny Hoston” dhoston@bpcc.edu
Oggetto: Prestito 4 3%

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Offriamo il prestito a un tasso di interesse del 3% con i termini e le condizioni di prestito flessibili. Per di più contattaci via email: privateloan598@yahoo.com.hk
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Da: “Elienne Maria Ismael da Costa” eismael@joaopessoa.pb.gov.br
Oggetto: Prestito offerta

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propria banca o istituto finanziario?

Attualmente stiamo offrendo credito a tutti i candidati per il tasso di
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euro a 30.000.000,00 euro da 1-30 anni.

Contattateci oggi stesso e scopri come possiamo aiutarti.

saluti,
Admin
Bridge Group Ltd
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La prima risposta ricevuta dai truffatori:

Da: terrymaxloancompany@yahoo.com
Data: 3-giu-2012 15.14
Ogg: applicazioni particolari

Ciao,

questa è una società di prestito legit per compilare il modulo di richiesta di prestito sopra ottenere
torna da me ora con che posso Dirigersi
applicazioni particolari

nome:
Data di nascita:
Sesso:
Stato civile:
Indirizzo:
Città:
paese:
Telefono:
E-mail:
Scopo Stato di prestito:
Importo necessario:
Prestito Durata:
Reddito mensile.

Torna da me il più presto possibile con i dati di cui sopra per ulteriori informazioni.
Spero di sentire da voi.
mr max
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Seconda email:
Da: terrymaxloancompany@yahoo.com
Data: 3-giu-2012 19.07
Ogg: Termini e piano di rimborso

Buon Giorno,

Ho avuto i tuoi dati, così sarò in grado di offrire il prestito di 2.000,00 euro tutto quello che dovete fare è scegliere l’opzione attraverso la quale stiamo per trasferire il prestito a voi.

Prestito Riscatto OPZIONI
Western Union Money Transfer: I pagamenti effettuati tramite Western Union Money Transfer sono importi di prestito che non sono più di 5.000 euro come western union non possono svolgere alcun importo superiore a 5.000 euro e ci vogliono un paio d’ore per ottenere i fondi trasferiti alla you.you sono tenuti a inviare Giù le seguenti informazioni:

Nome e cognome del ricevitore:
Indirizzo del ricevitore:
Paese destinatario:
BANCA DI Bonifico Bancario: In questa opzione, fondi di credito vengono trasferiti direttamente sul tuo conto con l’aiuto della mia banca, in questa opzione, richiedente deve avere a mandar giù la sua piena informazione bancarie per permetterci di effettuare il bonifico e ci vogliono massimo 4 ore per i fondi in modo da riflettere essere nel vostro account. se si desidera passare dalla Banca al bonifico bancario fornire le informazioni qui di seguito:

Nome del titolare del conto:
Numero di conto:
Routing Number:
Nome della banca:
Indirizzo della banca:

Termini e piano di rimborso

1) Rimborso: Si inizia di solito dopo 1 mese e il pagamento sarà pagato dopo aver ottenuto il loan.You dovrà incontrarsi con l’installazione mensile come indicato qui di seguito.

2) Trasferimento di Fondi: Ciò avviene normalmente attraverso diversi processi, dal momento che
il prestito in questione è un prestito d’affari, si otterrà
il prestito con l’opzione che avete scelto.

Prestito Importo necessario: 1.500,00 euro
Finanziamento a tasso di interesse: 3%
Term Loan: 2 anni
Prestito di pagamento mensile: euro64.47
Numero dei pagamenti: 24
Pagamenti cumulativi: EURO1, 547.33
Totale degli interessi pagati: euro47.33

Nota: il prestito di pagamento mensile è stato calcolato a 23 pagamenti di euro64.47 più un pagamento finale di euro64.52.

I prestiti stato richiesto da voi saranno trasferiti a voi non appena è stato approvato e l’azienda è sempre in buona assistenza al richiedente prestito e questo vi farà e l’impresa di continuare questa operazione non appena si risponde a questa mail.

Una volta che si accettano le mie condizioni e seguire le istruzioni ivi contenute, è una possibilità di avere il vostro prestito approvato e trasferiti all’interno tramite l’opzione che avete scelto. Questo dipende dal vostro gravità, urgenza, la cooperazione, fiducia e comprensione. per ottenere il prestito.

IDENTIFICAZIONE NECESSARIO: inoltre essere informati del fatto che è necessario anche una forma di identificazione che può essere sia una patente di guida o la carta d’identità di lavoro nonché un passaporto internazionale se ne hai uno. Questo è importante per noi cercare di portare it.Just anche voler informare che il prestito è trasferito a voi con un processo veloce consegna.

In riscontro a questa mail, siamo in grado di avviare l’elaborazione del vostro prestito. Grazie per la vostra comprensione, la speranza di sentire da voi presto.

La nostra felicità clienti è il nostro orgoglio finale.

Mr Max

 

Terza email:

Da: terrymaxloancompany@yahoo.com
Data: 6-giu-2012 15.25
Ogg: BANCA DI Bonifico Bancario: In questa opzione, fondi di credito vengono trasferiti direttamente sul tuo conto con l’aiuto della mia banca, in questa opzione, richiedente deve avere a mandar giù la sua piena informazione bancarie per permetterci di effettuare il bonifico e ci vogliono massimo 4 ore per i fondi in modo da riflettere essere nel vostro account. se si desidera passare dalla Banca al bonifico bancario fornire le informazioni qui di seguito:

BANCA DI Bonifico Bancario: In questa opzione, fondi di credito vengono trasferiti direttamente sul tuo conto con l’aiuto della mia banca, in questa opzione, richiedente deve avere a mandar giù la sua piena informazione bancarie per permetterci di effettuare il bonifico e ci vogliono massimo 4 ore per i fondi in modo da riflettere essere nel vostro account. se si desidera passare dalla Banca al bonifico bancario fornire le informazioni qui di seguito:

Nome del titolare del conto:
Numero di conto:
Routing Number:
Nome della banca:
Indirizzo della banca:

 

Quarta ed ultima email:

Da: terrymaxloancompany@yahoo.com
Data: 7-giu-2012 8.24
Ogg: grazie per tornare a me con la tua banca è quello di informazioni sul tema lieti di informarvi che i fondi per mutui e le tue informazioni sindacali occidentali sono stati depositati presso la banca trasferimento per il trasferimento immediato.

grazie per tornare a me con la tua banca è quello di informazioni sul tema lieti di informarvi che i fondi per mutui e le tue informazioni sindacali occidentali sono stati depositati presso la banca trasferimento per il trasferimento immediato.

Ho appena riceve una chiamata da parte della banca di trasferire ora che sono in procinto di avviare il trasferimento dei fondi di credito e mi hanno detto che hanno calcolato il costo di trasferimento (COT) dei fondi di credito che viene normalmente pagata dal mutuatario, che si è ed è stato calcolato essere 95euro.And questa è l’unica tassa che è associato con questo prestito transaction.Funding voi è garanzia 100% di 24 ore lavorative del giorno una volta che avrete questa tassa inviato in modo che siano per tornare a me e fammi sapere quanto tempo si sarà in grado di rimettere questa tassa in modo che si può ottenere finanziato con i fondi di credito immediatamente in buona fede, è ben sotto le informazioni di pagamento è necessario effettuare il pagamento per il costo del trasferimento e ricevere il tuo prestito fondi in tempo grazie a posto e potrebbe rimanere

Potete trovare di seguito le informazioni che sono t inviare 95 € tramite Western Union Money Transfer e ricevere l’importo del prestito. grazie e che Dio vi benedica.

Ricevitori Nome: Excel Anderson
Ricevitori Paese: Nigeria
Ricevitori Indirizzo plot 4 Garki Abuja
Domanda Text: chi è grande?
Testo Risposta: Dio
quantità da inviare; 95 €

Mittente Nome:
Sender paese:
Testo della domanda:
Testo della risposta:
Importo da inviare:
numero di trasferimento denaro di controllo: (MTCN)
non appena il pagamento viene effettuato l’importo del prestito rifletterà nel tuo account in una volta grazie ok come spero di sentire da voi e possa tu restare benedica.
Regards come Dio vi benedica.
La nostra felicità clienti è il nostro orgoglio.

Warmer Mr Jack

Fonte: Anti-Phishing Italia – www.anti-phishing.it

Immagine da:rian.ru